Kundeninformation zur Erfüllung der gesetzlichen Informationspflicht gemäß § 15 VersVermV und § 12 FinVermV

Die folgenden Erstinformationen sollen Sie als Verbraucher über unsere bundesweite Tätigkeit als unabhängige Versicherungsmakler und Finanzanlagevermittler informieren.

Wir erfüllen damit die Vorgaben des Gesetzgebers – bei Fragen können Sie sich sehr gern an uns wenden.

www.pkv-expertenteam.de ist ein Service von:

Name,­ Anschrift ­& ­Kontaktdaten:
valeris – Ihre Wirtschaftskanzlei, Mark Richter (Inhaber)
Spielhagenstr. 25, 30171 Hannover
Tel. 0511-16 59 52 40, Fax 0511-16 59 52 44,
eMail: m.richter@valeris.de, Internet: www.pkv-expertenteam.de

Vermittlung­ von­ Versicherungsverträgen:
Gemeldet bei der IHK Hannover als Versicherungsmakler mit einer Erlaubnis nach § 34d Abs. 1 der Gewerbeordnung.

Vermittlung ­von ­Finanzanlagen:
Erlaubnis nach § 34f Abs. 1 Satz 1 Nr. 1 der Gewerbeordnung zur Vermittlung oder Beratung zu Anteilen oder Aktien an inländischen offenen Investmentvermögen, offenen EU-Investmentvermögen oder ausländischen offenen Investmentvermögen, die nach dem Kapitalanlagegesetzbuch vertrieben werden dürfen.

Gemeinsame ­Registerstelle ­nach ­§­ 11a ­Abs.­1 ­GewO:
Vermittlerregisternummer­ Versicherungsvermittlung: ­D-0JLF-UEQY7-41
Vermittlerregisternummer­ Finanzanlagenvermittlung:­ D-F-133-912A-50
Deutscher Industrie- und Handelskammertag (DIHK) e.V., Breite Straße 29, 10178 Berlin
Telefon: 030/2030-80, Telefax: 030/2030-81000, eMail: info@dihk.de
Registerabruf: www.vermittlerregister.info

Erlaubnisbehörde:
Industrie- und Handelskammer Hannover, Bischofsholer Damm 91, 30173 Hannover, www.hannover.ihk.de

Beteiligung­ an­ Investment -­oder­ Versicherungsunternehmen:
Wir besitzen keine direkten oder indirekten Beteiligungen von über 10% an den Stimmrechten oder am Kapital eines Investment- oder Versicherungsunternehmens. Kein Investment- oder Versicherungsunternehmen und auch kein Mutterunternehmen eines Investment- oder Versicherungsunternehmens besitzt eine direkte oder indirekte Beteiligung von über 10% an den Stimmrechten oder am Kapital unseres Unternehmens.

Emittenten ­und­ Anbieter:
Vermittelt und beraten wird zu Finanzanlagen aus der gesamten Breite des in Deutschland bestehenden Marktes soweit dies im Rahmen der behördlichen Zulassung als Finanzanlagenvermittler/-berater gem. § 34f Abs. 1 Satz 1 Ziffer 1 GewO zulässig ist.
Hinweis: Die über diesen Link zu findende Auflistung der Emittenten und Anbieter, zu deren Finanzanlagen wir Vermittlungs- und Beratungsleistungen anbieten, dient Ihrer Information entsprechend § 12 Abs. 1 Nr. 4 FinVermV. Der Inhalt der Auflistung wird von uns ständig sorgfältig geprüft und bei Bedarf aktualisiert. Trotz dieser sorgfältigen inhaltlichen Kontrolle, unterliegt die Auflistung stetigen Veränderungen. Wir übernehmen daher keine Gewähr für Richtigkeit, Vollständigkeit und Aktualität der Auflistung. Die jeweils aktuellen Informationen über Emittenten und Anbieter zu deren Finanzanlagen wir Vermittlungs- und Beratungsleistungen anbieten, können Sie direkt bei uns abfragen.

Berufshaftpflicht-Versicherung:
Wir besitzen eine Berufshaftpflicht-Versicherung, die die Voraussetzungen der Versicherungs-Vermittler-Verordnung (VersVermV) erfüllt.

Beratungsangebot:
Die Tätigkeiten beinhalten auch Beratung.

Art­ und­ Quelle ­der ­Vergütung ­im ­Bereich­ der ­Versicherungsvermittlung:
Die Vergütung erfolgt als:
• konkret vereinbarte Zahlung durch den Kunden oder als
• in der Versicherungsprämie enthaltene Provision/Courtage, die vom jeweiligen Versicherungsunternehmen ausgezahlt wird oder als
• Kombination aus beidem.
Dies ist letztlich abhängig von den Wünschen und Bedürfnissen des Kunden und den Versicherungsprodukten, welche ggf. vermittelt werden.

Art ­und­ Quelle ­der­ Vergütung ­im ­Bereich ­der ­Finanzanlagenvermittlung:
Im Zusammenhang mit der Anlageberatung oder -vermittlung kann die Vergütung hierfür durch den Anleger oder durch Dritte (Produktgeber) in Kombination erfolgen. Dies ist abhängig von den Wünschen und Bedürfnissen des Anlegers und den Finanzprodukten, welche eventuell vermittelt werden. Soweit die Vergütungsbestandteile insofern durch den Anleger gezahlt werden, erfolgt dies entsprechend der gesondert zu treffenden Vergütungsvereinbarung. Soweit Zuwendungen im Zusammenhang mit der Anlageberatung oder -vermittlung insofern von Dritten (Produktgebern) erbracht werden, dürfen diese behalten werden.

Anschriften ­der­ Schlichtungsstellen:
Die Zufriedenheit unserer Kunden liegt uns sehr am Herzen. Bei Fragen oder Unklarheiten stehen wir Ihnen jederzeit gerne mit einem eigens dafür eingerichteten Beschwerdemanagement zur Verfügung. Sollten Sie sich einmal nicht optimal beraten fühlen, dann teilen Sie uns das bitte direkt mit, und wir finden eine Lösung.
Falls ein Anliegen wider Erwarten nicht geklärt werden kann, können Sie zusätzlich folgende außergerichtliche Schlichtungsstellen kontaktieren:

Schlichtungsstelle für gewerbliche Versicherungs-, Anlage- und Kreditvermittlung:
Glockengießerwall2, 20095 Hamburg
www.schlichtung-finanzberatung.de

Ombudsmann für Versicherungen:
Versicherungsombudsmann e.V., Postfach 080632, 10006 Berlin
www.versicherungsombudsmann.de

Ombudsmann für private Bausparkassen:
Postfach 303079, 10730 Berlin
www.bausparkassen.de

Ombudsmann für die private Kranken- und Pflegeversicherung:
Postfach 060222,10052 Berlin
www.pkv-ombudsmann.de

Ombudsmann für Investmentfonds:
Unter den Linden 42, 10117 Berlin
www.ombudsstelle-investmentfonds.de

Erstinformationen – Wirtschaftskanzlei valeris.pdf
Emittenten und Anbieter – Wirtschaftskanzlei valeris.pdf

Datenschutzerklärung

Der Schutz Ihrer Privatsphäre ist Ihnen verständlicherweise wichtig.

valeris – Ihre Wirtschaftskanzlei nimmt den Schutz Ihrer persönlichen Daten sehr ernst und hält sich selbstverständlich an die Bestimmungen des deutschen Datenschutzrechts. Die nachfolgende Erklärung gibt Ihnen einen Überblick darüber, wie dieser Schutz gewährleistet wird und welche Art von Daten zu welchem Zweck erhoben werden.

1. Verantwortlicher

Verantwortlicher im Sinne der Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) ist:

valeris – Ihre Wirtschaftskanzlei
Mark Richter (Inhaber)
Spielhagenstraße 25
30171 Hannover

Telefon: 0511 16 59 52 40
E-Mail: m.richter@valeris.de
Internet: www.pkv-expertenteam.de

2. Datenschutzbeauftragter

Für Fragen zum Datenschutz können Sie sich jederzeit an unseren Datenschutzbeauftragten wenden:

basucon GmbH
Datenschutzberatung

E-Mail: datenschutz@valeris.de

Weitere Informationen finden Sie unter: https://basucon.de

3. Ihre Rechte als betroffene Person

Unter den Kontaktdaten des Verantwortlichen oder unseres Datenschutzbeauftragten können Sie jederzeit folgende Rechte ausüben:

• Auskunft über Ihre bei uns gespeicherten Daten und deren Verarbeitung (Art. 15 DSGVO)

• Berichtigung unrichtiger personenbezogener Daten (Art. 16 DSGVO)

• Löschung Ihrer bei uns gespeicherten Daten (Art. 17 DSGVO)

• Einschränkung der Datenverarbeitung (Art. 18 DSGVO)

• Datenübertragbarkeit (Art. 20 DSGVO)

• Widerspruch gegen die Verarbeitung Ihrer Daten (Art. 21 DSGVO)

• Widerruf einer erteilten Einwilligung mit Wirkung für die Zukunft

Darüber hinaus haben Sie das Recht, sich bei einer Datenschutzaufsichtsbehörde zu beschweren.

4. Hosting und Server-Logfiles

Unsere Website wird bei der STRATO AG gehostet.

Beim Aufruf unserer Website werden automatisch Informationen durch den Browser Ihres Endgeräts an den Server unserer Website übermittelt. Diese Informationen werden temporär in sogenannten Server-Logfiles gespeichert.

Hierbei können insbesondere folgende Daten verarbeitet werden:

• IP-Adresse

• Datum und Uhrzeit des Zugriffs

• Browsertyp und Browserversion

• verwendetes Betriebssystem

• Referrer-URL

• Hostname des zugreifenden Rechners

Die Verarbeitung erfolgt zur Gewährleistung eines störungsfreien Betriebs der Website sowie zur Verbesserung unserer Angebote.

Rechtsgrundlage: Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO

5. Cookies und Einwilligungsmanagement

Unsere Website verwendet Cookies.

Zur datenschutzkonformen Verwaltung von Einwilligungen setzen wir das Consent-Management-Tool Borlabs Cookieein.

Borlabs Cookie verarbeitet keine personenbezogenen Daten. Gespeichert werden ausschließlich die gewählten Cookie-Einstellungen des Besuchers.

Rechtsgrundlagen:

• Art. 6 Abs. 1 lit. c DSGVO

• Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO

6. Terminvereinbarung über Calendly

Für die Vereinbarung von Beratungsterminen nutzen wir den Dienst Calendly.

Anbieter:

Calendly LLC
Atlanta, USA

Bei der Nutzung des Terminbuchungssystems können insbesondere folgende Daten verarbeitet werden:

• Name

• E-Mail-Adresse

• Telefonnummer

• Terminangaben

• freiwillige Mitteilungen

Die Verarbeitung erfolgt zur Terminvereinbarung und Durchführung vorvertraglicher Maßnahmen.

Rechtsgrundlagen:

• Art. 6 Abs. 1 lit. a DSGVO

• Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO

7. Kundenportal simplr

Wir bieten unseren Kunden die Nutzung des digitalen Kundenportals simplr an.

Über simplr können Versicherungsverträge verwaltet, Dokumente bereitgestellt, Nachrichten ausgetauscht und weitere digitale Serviceleistungen genutzt werden.

Im Rahmen der Nutzung können insbesondere folgende Daten verarbeitet werden:

• Stammdaten

• Kontaktdaten

• Vertragsdaten

• Kommunikationsdaten

• hochgeladene Dokumente

Die Verarbeitung erfolgt zur Betreuung und Verwaltung bestehender Versicherungsverhältnisse.

Rechtsgrundlagen:

• Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO

• Art. 6 Abs. 1 lit. c DSGVO

• Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO

8. Verarbeitung besonderer Kategorien personenbezogener Daten

Im Rahmen unserer Tätigkeit als Versicherungsmakler kann die Verarbeitung besonderer Kategorien personenbezogener Daten gemäß Art. 9 DSGVO erforderlich sein.

Hierzu gehören insbesondere Gesundheitsdaten im Zusammenhang mit:

• Krankenversicherungen

• Pflegeversicherungen

• Berufsunfähigkeitsversicherungen

• Unfallversicherungen

• Risikovoranfragen

• sonstigen Personenversicherungen

Die Verarbeitung erfolgt ausschließlich, soweit dies für die Vermittlung, Betreuung oder Durchführung von Versicherungsverträgen erforderlich ist.

Rechtsgrundlagen:

• Art. 9 Abs. 2 lit. a DSGVO

• Art. 9 Abs. 2 lit. h DSGVO

• sonstige einschlägige gesetzliche Vorschriften

9. Google Fonts

Auf unserer Website werden Schriftarten von Google Fonts verwendet.

Beim Aufruf der Website kann eine Verbindung zu Servern von Google hergestellt werden. Dabei können personenbezogene Daten, insbesondere die IP-Adresse, verarbeitet werden.

Rechtsgrundlage:
Art. 6 Abs. 1 lit. a DSGVO (Einwilligung)

Wir beabsichtigen, die verwendeten Schriftarten künftig lokal bereitzustellen.

10. Trustindex (Google-Bewertungen)

Zur Darstellung von Kundenbewertungen verwenden wir Dienste von Trustindex.

Anbieter:

Trustindex Ltd.

Beim Aufruf entsprechender Inhalte können technische Daten wie IP-Adresse, Browserinformationen und Nutzungsdaten verarbeitet werden.

Rechtsgrundlage:
Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO

Unser berechtigtes Interesse besteht in der transparenten Darstellung von Kundenbewertungen.

11. Eingebettete YouTube-Videos

Auf unserer Website können Videos der Plattform YouTube eingebunden sein.

Anbieter:

Google Ireland Limited
Gordon House
Barrow Street
Dublin 4
Irland

Beim Aufruf einer Seite mit eingebettetem YouTube-Video können personenbezogene Daten verarbeitet werden.

Die Einbindung erfolgt erst nach entsprechender Einwilligung über unser Consent-Management-System.

Rechtsgrundlage:
Art. 6 Abs. 1 lit. a DSGVO

12. Meta Pixel

Unsere Website verwendet Meta Pixel.

Anbieter:

Meta Platforms Ireland Limited
4 Grand Canal Square
Grand Canal Harbour
Dublin 2
Irland

Meta Pixel ermöglicht die Analyse des Nutzerverhaltens sowie die Erfolgsmessung von Werbemaßnahmen.

Die Verarbeitung erfolgt ausschließlich nach vorheriger Einwilligung.

Rechtsgrundlage:
Art. 6 Abs. 1 lit. a DSGVO

13. Social-Media-Präsenzen

Wir unterhalten Unternehmensprofile auf verschiedenen sozialen Netzwerken, insbesondere:

• Facebook

• Instagram

• LinkedIn

• XING

Beim Besuch unserer Social-Media-Seiten gelten die Datenschutzbestimmungen der jeweiligen Plattformbetreiber.

14. SSL- bzw. TLS-Verschlüsselung

Diese Website nutzt aus Sicherheitsgründen und zum Schutz vertraulicher Inhalte eine SSL- bzw. TLS-Verschlüsselung.

Eine verschlüsselte Verbindung erkennen Sie an der Adresszeile Ihres Browsers sowie am Schloss-Symbol in der Browserzeile.

15. Aktualität und Änderung dieser Datenschutzerklärung

Wir behalten uns vor, diese Datenschutzerklärung anzupassen, damit sie stets den aktuellen rechtlichen Anforderungen entspricht oder um Änderungen unserer Leistungen umzusetzen.

Es gilt die jeweils aktuelle auf unserer Website veröffentlichte Version.

Stand: Mai 2026